ファイナンシャルプランナーの仕事

FPとは

FP（ファイナンシャルプランナー）とは、　「顧客の収入や資産・負債など、顧客に対するあらゆるデータを集め、要望や希望・　目標を聞き、現状を分析した上でそれに基づいて、顧客のライフプラン上の目標を達成するために、必要に応じて弁護士、税理士などの専門家の協力を得ながら、貯蓄計画、保険・投資対策など包括的な顧客の資産設計を立案し、その実行の手助けをしていく専門家」と定義されています。
（出典：米国IAFP）

ファイナンシャルプランナーは、お金の専門家と言われることもありますが、関連分野それぞれに税理士や弁護士などの専門家がいるので、「お金のジェネラリスト（ゼネラリスト・万能家）」のほうがふさわしいかもしれません。お医者さんで例えて、内科医のような役割と言われることがあります。

ライフプランニングと関連法規

FPはお金の専門家として、社会的責任の自覚とそれに基づく法令遵守と高い倫理観が求められます。

（１）職業上の倫理観　⇒　顧客利益の優先（顧客の立場で顧客の役に立つこと）
（２）守秘義務の厳守　⇒　特定のお客さまの情報を漏らしては絶対にダメ

また、法令遵守は当然で、関わる業界が多い分、守らなくてはならない法律も多くなります。

ライフプランニングと関連法規　＜FPがやって良いこと・悪いこと＞

関連法規ごとにFPとしてできること、できないことを表にまとめました。一部の例ですので
これに書いていないからやっていいということではありません。

特に次の3つは、顧客からの相談が多い分野です。法令違反に注意して相談対応し、各専門家と連携して対応するまたは必要な資格を取得し自ら業として行う許認可を得る必要があります。

税金（税理士）、法律：弁護士、投資の助言（金融商品等のポートフォリオなど）：投資助言業（登録）

 

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