よくあるご質問です。随時追更新しています。
相談内容のこと
資産運用
不動産投資
A.物件の紹介は行っておりません。
A. 投資の収益性や利回りを試算したり、客観的な意見を伝えたりします。
不動産に限りませんが、初めて投資しようとしている方は、その投資対象にメロメロになって視野が狭くなっていることが多いので、データを示したり、シミュレーションをして冷静になって考えてみるよう提案しています。全てを否定するわけではなく、相談に来ていただいた方の利益を最大にするための方法を出すよう努めています。
保険
- 今、万一のことがあった時に残された家族が必要な金額を計算する。
- 必要な金額をカバーする死亡保険(定期保険)に加入する。
- 定期保険は、勤務先や加入団体の団体定期保険があればこれ1択。ない場合は、比較サイトや相見積もりで保険料の安い商品から選ぶ。余計な特約は不要。
- 入院・医療保険が必要な場合は、都道府県民共済に切り替える
- 入院・医療保険、がん保険は、ある程度の貯蓄や流動性の高い資産があれば必要ない。
- 死亡保険金は、その年の必要保障額に合わせて減らしていく。新たに契約しなおすと高くつくので、保障額を減額していくのが良い。
- 保険料が安いからと言って付けたよくわからない特約は外す
- 貯蓄(年金、子ども)系の保険に対して、お金が増えることを期待しているのならば即刻解約する。
相談の手続きのこと
ご予約について
A.はい、事前のご予約をお願いします。 当社の相談は、完全予約制です。
ご予約は、こちらからお願いします。
ご相談可能な日時は、毎週月・火・木曜の10時~18時、土曜日の10時~13時です。
オンライン相談(面談)について
Goole Meet:https://apps.google.com/intl/ja/meet/
Zoom:https://zoom.us/signup#/signup
Microsoft Teams(チームズ)
家庭用:https://www.microsoft.com/ja-jp/microsoft-teams/teams-for-home
仕事用:https://www.microsoft.com/ja-jp/microsoft-teams/free
相談料のお支払について
無断キャンセルされた場合、1時間分の相談料をキャンセル料としていただきます。
日程の変更は、1回のみ承ります。前日までにご連絡ください。
事前の打ち合わせはキャンセル料は発生しませんが、日程変更は1回までとします。
なお、自然災害や疫病あるいはお客様・当事務所側のやむを得ない事情によりキャンセルとなる場合(日程変更が困難な場合)は、キャンセル料は発生せず、前払いの場合は全額返金します。日程変更をご希望の場合、日程変更が2回目以降であっても追加料金無く日程変更を承ります。